隨著大數據、云計算、分布式等新興技術的應用，基金行業信息化建設和改造的需求不斷增加，IT逐漸從后臺走向前臺，IT服務能力和管理水平直接影響著企業核心競爭力的打造。此背景下，基金行業也催生出更加豐富的業務場景，交易額快速增加、數據量爆發式增長、交易系統和數據處理系統復雜性不斷提高，對IT系統的擴展能力、大規模集群和高效管理能力都提出了更高的要求，也給IT基礎設施的性能、敏捷性、可靠性和管理效率都帶來了更大的挑戰。

1. 業務部署緩慢。伴隨信息科技的發展與信息化投入的加大，基金行業正從底層基礎開始，推動信息系統轉型升級。目前，行業向海量業務數據、高并發交易、個性化需求、安全可靠等方向發展，傳統的信息架構出現了供給不足、擴展成本增加、安全系數低等問題，亟需向更加開放、靈活的新架構進行轉型升級，以推動服務模式創新，為行業發展聚集新技術動能。

2. 業務擴容困難。早期基金行業信息基礎設施采用集中式架構，將主機資源集中在物理設備緊耦合的大型機或者小型機中，其組件包括操作系統、數據庫、中間件等。這種架構雖部署簡單便于管理，但擴展能力有限。為了獲得更高的性能，只能通過升級CPU、多核、存儲，提高單機處理能力或橫向擴展同架構服務器。但受單機性能有限、橫向擴展成本高等方面制約，無法實現按需擴展。

3. 人員能力要求高。在IT能力建設方面，分布式系統建設所需軟硬件與集中式架構體系迥異，這要求行業應培養IT人員的技能向新架構方向轉移，提升開發效率，解決復雜通信問題與大規模系統建設問題。

4. 安全保障要求高。在系統安全方面，架構轉型帶來了安全挑戰，分布式架構虛擬、開源等特性對安全防護技術和數據管理方式提出了更高要求。

打破束縛，云化升級

基于私有云架構來搭建公募基金的系統平臺，已經成為各家基金公司系統建設的技術路線之一。究其原因，無論是在成本上、管理上、效率上，還是在安全和運營上，私有云模式都具有其獨特的優勢，且相較于傳統模式，也更能吸引基金公司重新思考系統平臺的構建方案和運營思路。超融合作為企業IT云化的重要途徑，已有眾多基金公司將部分或全部的業務運作在超融合架構之上。

深耕基金行業多年，深信服基于行業政策與發展需求，為基金行業系統平臺建設提供了完善的云化解決方案。與傳統的云架構相比，深信服超融合私有云不需要借助外掛存儲及光纖交換機，有效地簡化了架構，并節省開支，同時也降低了管理難度。

 

深信服建議：

基金公司整體私有云部署采用通用硬件（X86服務器和以太網交換機）和超融合軟件，其中X86服務器配置全閃或者混閃的硬盤，軟件分為計算、存儲、網絡、安全虛擬化；在可靠性方面，具備硬件的冗余機制，軟件層面多副本技術、計算虛擬化支持HA、DRS&DRX等高級功能。

存儲層面，通過OGG、DG、RMAN的方式做容災備份，也可以使用原生的CDP、快速備份、雙活（延伸集群）等機制實現數據零丟失；原生集成了安全模塊，包括分布式交換機，可以實現東西流量隔離；通過一整套的安全模塊，可以輕松實現等保2.0對業務保護的要求。

整個架構基于分布式原理實現，因此原生具備了橫向擴展的能力；超融合能夠很好地實現橫向線性擴展能力，在構建底層架構的時候可以做到從小規模開始，隨著業務的發展實現快速擴容。

 

1. 新籌公募基金系統平臺搭建：基金公司籌備時即采用云服務模式，所有的應用系統搭建在本地的私有云平臺上，投資交易、業務運營、營銷服務的終端通過VDI或者遠程桌面的模式訪問數據中心云端服務；辦公相關的系統也搭建在云端；業務運維基于云服務展開。

 

2. 公募基金系統平臺遷移上云：基金公司將原有部署在物理架構上的業務系統遷移到云平臺之上，一般遷移路徑為“開發測試—辦公周邊—邊緣生產—核心生產”，可以將新采購的服務器部署為云平臺，將業務系統遷移至云平臺上；若服務器硬件配置支持，亦可以采用利舊方案復用現有資產。

 

3. 敏態業務系統在云平臺建設：基金公司僅部分業務系統部署在云平臺之上，例如需要并發和計算能力的網上交易及支付系統，網站及網上服務系統等敏態IT，利用云計算的彈性特點，滿足敏態IT潮汐特性。將相對穩定（不需要個性化創新）的投資交易、估值核算、TA等穩態IT仍然部署在物理架構上。

 

4. 創新業務相關系統上云服務：基金公司需要和第三方合作并會產生大量業務量的業務，比如余額寶分流，由基金公司自建，往往成本太高，且無法實現“真”彈性計算（按需用量）。此類業務也可以部署到私有云平臺之上，依賴云平臺的彈性計算能力，實現業務快速對接，滿足業務量的彈性變化需求。

 

深信服信服云產品與基金公司、行業軟件服務商密切合作，在基金投資交易管理系統O32、基金估值與核算系統、基金TA系統、基金直銷系統、基金投研系統、基金銷售管理系統等系統上都進行了深度測試和優化，已成功助力博時基金、招商基金、益民基金等單位業務上云過程。未來，深信服將攜手更多基金公司，進一步加強對行業和業務的探索，聯合深信服安全、信服云、新IT等業務產品，為基金行業數字化轉型提供支撐和服務。